حوّل البيانات المالية للبنوك الجزائرية إلى تحليلات مقارنة وقرارات.
حلّل بنكاً. قارنه بنظرائه. تتبّع مساره. افهم موقعه في السوق.
يحوّل ABIX Data Explorer البيانات المالية المصرفية إلى قراءة منظّمة للسوق: النشاط، الودائع، الائتمان، الربحية، الكفاءة، النمو، رسملة الأسهم، هيكل الميزانية والموقف التنافسي.
وصول فوري إلى الوضع التجريبي ببيانات افتراضية — لا حاجة لبطاقة بنكية.
21 بنكاً
كتالوج البنوك المغطاة حالياً
بيانات متعددة السنوات
يتوفر السجل التاريخي حسب الإصدار والترخيص
عشرات المؤشرات
بيانات المصدر والنسب والمؤشرات المشتقة
4 أبعاد مالية
الربحية · النمو · الكفاءة · الرسملة
القطاع المصرفي بأكمله في واجهة واحدة
انتقل من نظرة القطاع إلى تحليل بنك واحد في ثوانٍ. استكشف البيانات والاتجاهات والتصنيفات والمقارنات دون التعامل مع ملفات Excel أو تقارير متعددة.
رؤية القطاع
المجاميع المالية والتطور السنوي وتكوين السوق واللاعبين الرئيسيين.
التصنيفات
موقف البنوك حسب المؤشر وحسب السنة.
البيانات التاريخية
القيم والتغيرات السنوية والأساس 100 ومعدل النمو السنوي المركب.
المقارنة
تحليل متزامن لبنوك أو مؤشرات أو أبعاد متعددة.
رسم توضيحي — بيانات افتراضية مستخدمة لأغراض العرض.
رسم توضيحي — بيانات افتراضية مستخدمة لأغراض العرض.
بنك واحد. نظرة واحدة. جميع المؤشرات الأساسية.
يجمع ABIX Data Explorer في ملف واحد المسار المالي للبنك والموقف التنافسي والمقارنات المرجعية وإشارات الانتباه الرئيسية.
يربط الملف بناءً على البيانات المتاحة: القيمة الحالية والتطور السنوي والتاريخ ومعدل النمو السنوي المركب والمقارنة المرجعية والمتوسط والوسيط والنسبة المئوية والربيعية والتصنيف والحصة السوقية.
قارن البنك ببيئته الحقيقية
لا تقتصر المقارنة ذات الصلة على مقارنة جميع البنوك معاً فحسب. يسمح ABIX Data Explorer بوضع النتائج في سياقها وبناء مجموعات نظراء أكثر ملاءمة.
السوق
التموضع العام مقابل القطاع المصرفي الجزائري بأكمله.
الوضع / الفئة
مقارنة متجانسة بين البنوك العامة والخاصة.
الحجم
تجميع حسب حجم الأصول لمقارنة المؤسسات المتشابهة.
ملف الأصول
وضع النتائج في السياق وفقاً لهيكل وتوجه الميزانية العمومية.
مجموعة النظراء
إنشاء مجموعات مخصصة عندما تسمح البيانات بذلك.
لا معنى للأداء إلا عند وضعه في سياقه الصحيح.
من يكسب حصصاً حقيقية في السوق؟
يمكن للبنك أن يحقق نمواً إيجابياً مع فقدان حصته في السوق في نفس الوقت. يميّز ABIX بين النمو المطلق والموقف النسبي والمساهمة في ديناميكية القطاع.
- الحصة السوقية
محسوبة على المجاميع المالية الرئيسية
- المكسب أو الخسارة
تطور الحصة بنقاط مئوية
- المساهمة
حصة البنك في نمو القطاع
- فارق النمو
الأداء النسبي مقارنة بمتوسط السوق
رسم توضيحي — بيانات افتراضية مستخدمة لأغراض العرض.
قياس تركيز السوق المصرفي
تتبع تطور وزن البنوك الرائدة وتحول الهيكل التنافسي للسوق.
- CR1, CR3, CR5, CR10
الوزن التراكمي لكبرى البنوك في القطاع.
- مؤشر هيرفيندال-هيرشمان (HHI)
مؤشر التركيز المرجعي دولياً.
- العدد الفعلي للبنوك
مؤشر التنوع الفعلي للاعبين في السوق.
- اللاعبون الرئيسيون التراكميون
عدد البنوك المطلوبة للوصول إلى 50% أو 75% أو 90% من السوق.
رسم توضيحي — بيانات افتراضية مستخدمة لأغراض العرض.
تجاوز الجداول والتصنيفات البسيطة
الخرائط الحرارية
تحديد فجوات الأداء والنمو والهيكل بسرعة.
رسم توضيحي — بيانات افتراضية مستخدمة لأغراض العرض.
المصفوفات الاستراتيجية
تقاطع الأبعاد الرئيسية: الحجم × الربحية، النمو × الربحية، الوساطة × الربحية، الائتمان × الخزينة، المخصصات × الربحية، نمو الناتج البنكي الصافي × الكفاءة.
رسم توضيحي — بيانات افتراضية مستخدمة لأغراض العرض.
الزخم (Momentum)
تحديد التسارعات والتباطؤات وتغيرات المسار.
سجل الترتيب
ملاحظة التقدم والتراجع والاستقرار في تموضع البنك.
القيم الشاذة
اكتشاف الملاحظات التي تستحق مزيداً من التحقيق.
رسم توضيحي — بيانات افتراضية مستخدمة لأغراض العرض.
أربعة أبعاد لفهم الملف المالي للبنك
الربحية
قدرة البنك على تحويل نشاطه وموارده إلى نتائج صافية.
النمو
ديناميكية التطوير عبر عدة سنوات مالية.
الكفاءة
التحكم التشغيلي والقدرة على تحويل نتيجة الاستغلال.
الرسملة المحاسبية
الموقع النسبي لحقوق الملكية في هيكل الميزانية والائتمان.
رسم توضيحي — بيانات افتراضية مستخدمة لأغراض العرض.
من البيانات إلى الرسالة التنفيذية
يسلط ABIX Data Explorer الضوء تلقائياً على التطورات التي تستحق اهتمام صانع القرار.
نتائج قابلة للتفسير والتتبع
تعتمد النتائج على قواعد تحليلية محددة ومسجلة. يمكن تتبع كل رسالة إلى البيانات والتحليل الذي أدى إليها.
رسم توضيحي — بيانات افتراضية مستخدمة لأغراض العرض.
مصمم لأولئك الذين يجب عليهم فهم السوق المصرفية
الإدارة العامة
التحديد السريع للتطورات الهامة وتموضع البنك.
الإدارة المالية
تحليل الربحية والكفاءة والنمو وهيكل الميزانية العمومية والرسملة.
إدارة الاستراتيجية
تتبع الحصص السوقية والمنافسين والمسارات وتغييرات المواقف.
المحللون الماليون
استكشاف البيانات والنسب والسجلات والمقارنات.
الائتمان والطرف المقابل
إعداد السياق المالي للبنك قبل تحليل احترازي ونوعي أكمل.
الاستشارات والبحوث
إنتاج تحليلات مقارنة منظمة للسوق المصرفي الجزائري بسرعة.
تحليلات مصممة لتكون قابلة للتحقق
اكتشف المنهجيةبيانات مسجلة الإصدار
منظمة حسب البنك والمؤشر والسنة والإصدار.
معالجة صارمة للبيانات المفقودة
تظل البيانات الغائبة غير متوفرة (N/A) ولا يتم التعامل معها مطلقاً على أنها صفر.
حسابات مركزية
تعتمد النسب ومعدلات النمو السنوي المركب والحصص السوقية والنسب المئوية والمقارنات المرجعية على قواعد متجانسة.
إمكانية التتبع
يمكن ربط النتائج بمصدرها التحليلي ومعلماتها.
يتم توفير هذه الأبعاد والتحليلات لأغراض المقارنة والمنهجية. ويجب عدم تفسيرها على أنها تصنيف ائتماني أو تصنيف تنظيمي أو مقياس رسمي للملاءة المالية أو احتمالية التعثر.
جرّب ABIX Data Explorer قبل الاشتراك
أنشئ حسابك مجاناً واستكشف الميزات الرئيسية لـ ABIX Data Explorer مع البنوك الجزائرية الحقيقية ومجموعة بيانات افتراضية بالكامل.
استكشف عدة سنوات
الوصول إلى الإصدارات التجريبية 2022 و2023 و2024 و2025.
قارن بين البنوك
اختبر التصنيفات والنسب والملفات المصرفية والمقارنات والسجلات التاريخية.
انتقل إلى البيانات الحقيقية متى شئت
اشترك في باقة Pro أو Corporate لإلغاء قفل البيانات المالية الحقيقية لـ ABIX.
مجاني — لا يلزم وجود بطاقة بنكية.
لا ينبغي الاطلاع على البيانات المصرفية فحسب. بل يجب استكشافها.
مع ABIX Data Explorer، انتقل من الأرقام الأولية إلى المقارنة، ومن التصنيف إلى المسار، ومن البيانات إلى فهم السوق.